S-Group: финансовая пирамида с прицелом на Instagram
![S-Group: финансовая пирамида с прицелом на Instagram](/upload/news/2023/06/08/7329.jpg?20230608180206)
Инстаграм-блогеры с миллионной аудиторией завлекают людей в новую финансовую пирамиду под названием S-Group. Она до сих пор выплачивает людям проценты, что свидетельствует о наличии потока новых вкладчиков.
После МММ в Украине появлялись и исчезали десятки финансовых пирамид. Еще не успел остыть след B2B Jewelry, как люди массово понесли деньги в новую финансовую пирамиду. Они уверены, что именно в этот раз их точно не обманут, ведь фонд S-Group рекламируют не кто-нибудь, а их любимые инстаграм-блогеры. Именно упор на аудиторию Instagram выделяет эту пирамиду на фоне других. По данным агентства PlusOne, на начало года аудитория Instagram в Украине составляла 11,6 млн пользователей, в то время как Facebook — 13,7 млн. Основная часть этой аудитории — молодежь.
S-Group позиционирует себя как британский инвестиционный фонд с представительствами по всему миру, который предлагает своим вкладчикам инвестировать в Forex-трейдинг, недвижимость и выращивание медицинского каннабиса. В своих презентациях фонд S-Group показывает людям фантастические проценты доходности (около 7-12% в месяц) и предлагает реферальную программу с бонусами по привлечению новых «инвесторов».
![Битько Татьяна qhidddidziedncr](https://glavk.net/gallery/28.10/big/zavantazhennja.png)
Несмотря на типичные признаки финансовой пирамиды, фонд S-Group все еще демонстрирует выплаты участникам, что позволяет активно привлекать средства новых вкладчиков. Поэтому мы решили поподробнее разобраться с деятельностью фонда, проведя собственное расследование. Мы добавим в текст все необходимые ссылки, чтобы потенциальные вкладчики S-Group тоже могли все тщательно проверить, прежде чем нести аферистам свои деньги.
Итак, что не так с «британским инвестиционным фондом S-Group»?
Основатели и владельцы фонда S-Group – украинцы.
Действительно, в Великобритании зарегистрированы две маленькие фирмы, связанные с фондом S-Group: SINCERE SYSTEMS LTD и SINCERE SYSTEMS GROUP LTD, которая выпустила акции на 5 млн фунтов, но по данным отчета за 2021-2022 годы не имела в настоящее время ни одного наемного работника. При этом лидеры фонда заявляют, что S-Group успешно работает уже четыре года.
![Битько Татьяна](https://glavk.net/gallery/28.10/big/zavantazhennja_1.png)
Фрагмент отчета SINCERE SYSTEMS GROUP LTD на сайте gov.uk
Обе фирмы зарегистрированы по одному адресу: WC2H 9JQ, Shelton Street, London. По этому же адресу зарегистрировано еще более 70 тысяч других фирм и фирмочек. Дело в том, что зарегистрировать собственную компанию в Великобритании и получить виртуальный адрес можно даже онлайн всего за 39 фунтов в год.
Реальная владелица компании – украинка Марьяна Ройтбурд, никогда не появляется на публичных мероприятиях, а в интернете вы не найдете даже ее фото.
![Битько Татьяна](https://glavk.net/gallery/28.10/big/zavantazhennja_2.png)
На всех публичных мероприятиях (а их фонд проводит много и очень ярко) в качестве соучредителей S-Group называются имена двух других украинцев — Вадима Машурова и Романа Фелика. Однако в официальных документах мы так и не нашли подтверждений, что они имеют юридически значимое отношение к фонду. Причина очевидна: таким образом, когда пирамида рухнет, обманутые вкладчики не смогут привлечь их к ответственности в суде.
Кстати, жителя Тернополя Романа Фелика еще с 2016 года судят за участие в создании другой финансовой пирамиды – Helix Capital, на которой украинцы потеряли по меньшей мере 50 млн грн. Однако это дело забуксовало в суде и приговора по нему до сих пор нет.
![Битько Татьяна](https://glavk.net/gallery/28.10/big/zavantazhennja_3.png)
Готовя данное расследование, мы наткнулись на интересное видео 2016 года, где молодая девушка уверенно рассказывает обо всех преимуществах инвестирования в Helix, а уже через несколько месяцев он прекратит свое существование. Это очень напоминает, как сейчас рекламируется S-Group. Поэтому всем, кто хочет вложить туда свои деньги, советуем сначала посмотреть и хорошо подумать, стоит ли наступать на те же грабли.
Видео семилетней давности. Через несколько месяцев после его публикации фонд Helix перестал выплачивать вкладчикам деньги.
Второй фактический соучредитель фонда S-Group – Вадим Машуров, ранее был известен тем, что создал сервис Instime – инструмент для накрутки подписчиков в Инстаграме. Вероятно, именно благодаря его опыту S-Group приобрел значительную популярность в этой социальной сети.
Феномен инстаграм-блогеров
Иллюзия красивой жизни на показ – так можно кратко описать основной контент этой соцсети. Многим это может показаться странным, но инстаграм-блогерам удается раскручивать свои страницы до сотен тысяч и даже миллиона подписчиков. Конечно, без накруток ботами здесь вряд ли обходится, но, судя по количеству комментариев, большая лояльная аудитория у них точно есть.
Особенно местной аудитории нравятся истории «золушек», когда обычные люди превращаются в инстаграм-звезд со всеми соответствующими атрибутами: дорогими машинами, одеждой, телефонами и т.д. И многие мечтают повторить их успех.
И здесь на сцене появляется S-Group. Популярные инстаграм-блогеры и блогеры, ранее выставлявшие только фото своих прелестей, вдруг один за другим начали превращаться в «инвесторов» и хвастаться доходами, которые приносит им S-Group. При этом новоиспеченные миллионеры вместо того, чтобы наслаждаться жизнью, стали активно учить аудиторию инвестициям и помогать им заводить в S-Group деньги. Для молодежи возможность не работать и получать пассивный доход выглядит очень соблазнительно, поэтому желающих вложить в S-Group свои сбережения много.
Для тех, кто раньше не интересовался Инстаграмом, эта схема, вероятно, будет выглядеть слишком абсурдно, но на аудиторию, которая годами мечтала повторить путь успешных инстаграм-блогеров, она работает очень успешно. По данным сайта Google Trends, наибольший в Украине интерес к S-Group проявляют именно жители Полтавской области. И в первую очередь это «заслуга» местных инстаграм-блогеров.
![Битько Татьяна](https://glavk.net/gallery/28.10/big/zavantazhennja_4.png)
![Битько Татьяна](https://glavk.net/gallery/28.10/big/zavantazhennja_5.png)
Хотя фонд позиционирует себя как международный, основная его аудитория – это Украина и Россия. Более того, входя на сайт фонда через прокси-сервисы из некоторых стран (например, США), можно наткнуться на сообщения о запрете доступа. Это выглядит очень странно, ведь платежеспособность американцев на порядок выше, чем украинцев и россиян. Но в конце данной статьи вы найдете объяснение эксперта, почему так происходит.
![Битько Татьяна](https://glavk.net/gallery/28.10/big/zavantazhennja_6.png)
Здесь мы считаем необходимым сохранить для истории имена местных инстаграм-блогеров, которые сейчас активно заманивают людей в финансовую пирамиду. Когда S-Group рухнет, они, вероятно, подчистят историю своих публикаций. И хотя привлечь их к уголовной ответственности вряд ли получится, эта история должна иметь для блогеров хотя бы репутационные последствия и остаться в архивах интернета.
![Битько Татьяна](https://glavk.net/gallery/28.10/big/zavantazhennja_7.png)
Илья Крамер (@kramerilya) – полтавский инстаграм-блогер с 1,1 млн подписчиков. Бывший автомеханик стал известен после релиза клипа «Оп, мусорок…» (18 миллионов просмотров). Сейчас один из топ-лидеров фонда S-Group. Семь месяцев назад он опубликовал пост, в котором похвастался премией в 150 тысяч долларов, выплачиваемой людям, прямо или косвенно приведшим в фонд вкладчиков на сумму от 3 миллионов долларов (смотрите таблицу в начале статьи).
![Битько Татьяна](https://glavk.net/gallery/28.10/big/zavantazhennja_8.png)
Фактически именно Илья Крамер был «нулевым пациентом», от которого Полтава «заразилась» вирусом S-Group.
Марина Манюненко (псевдоним Marina Ricci, @marinaricci_official) — кременчугская блогерша с 600 тыс. подписчиков, которая стала очень популярной после видео с выбрасыванием из окна вещей своего бывшего мужа. Три месяца назад у нее было сообщение о премии в 500 тысяч долларов, что соответствует обороту «команды» в 10 млн долларов.
Максим Новиков (@maksss_novikov) — бывший следователь из Новых Санжар, который сейчас имеет 110 тыс. подписчиков.
![Битько Татьяна](https://glavk.net/gallery/28.10/big/zavantazhennja_9.png)
Марина Белова (@marina.belovaa) — бывшая помощница по магазину Марины Манюненко из Кременчуга, соучредитель сообщества United Invest Team, объединяющий вкладчиков S-Group из Украины. В настоящее время имеет 159 тыс. подписчиков и утверждает, что является «наставником» для 12 тыс. человек. В сентябре 2022 года имела оборот «команды» в 3 миллиона долларов.
Сергей Симянко (@sergeu_simyanko) — бывший автоперекупщик из Полтавы, друг Ильи Крамера со 112 тыс. подписчиков.
Алена Ищенко (@alena_ischenko_poltava ) — полтавская бьюти-блогер со 173 тыс. подписчиков на одной из своих страниц.
![Битько Татьяна](https://glavk.net/gallery/28.10/big/zavantazhennja_10.png)
Роман Григораш (@roman_hrygorash) — адвокат из Кременчуга, у которого сейчас 152 тыс. подписчиков. Один из топ-лидеров S-Group и соучредитель сообщества их вкладчиков United Invest Team. Вероятно, именно с него началась экспансия S-Group на Кременчуг и Полтавскую область.
![пуля евгений](https://glavk.net/gallery/03.11.21/big/zavantazhennja_11.png)
Антон Бречко (@anton_0130_) — единственный, кто в этом списке не является популярным инстаграм-блогером, однако он интересен нам тем, что является депутатом Шевченковского райсовета г. Полтава от партии «За будущее» и соорганизатором сообщества United Invest Team непосредственно с S-Group.
United Invest Team
Листая публикации вышеперечисленных блогеров, можно заметить, что даже во время полномасштабного конфликта они постоянно присутствуют на зарубежных мероприятиях, проводимых S-Group, в том числе и военнообязанные мужчины.
Это возможно, если они уезжают за пределы Украины как волонтеры. А одним из направлений деятельности сообщества United Invest Team декларируется помощь ВСУ. И в новостях, действительно, можно найти публикации о передаче этим сообществом автомобиля и другой помощи военным. С одной стороны, приятно, что в Украине даже лидеры финансовых пирамид помогают армии, а с другой — если кто-то отдает на хорошее дело часть денег, полученных с помощью мошеннической схемы, оправдывает ли это саму схему? А учитывая, что у сообщества United Invest Team 19 тыс. подписчиков, авто для ВСУ — это не что-то удивительное, тем более, что «билет» на нелегальный выезд за границу стоит $3000.
![пуля евгений](https://glavk.net/gallery/03.11.21/big/zavantazhennja_12.png)
Другая вероятная причина создания United Invest Team — чтобы не подставлять своих российских коллег по S-Group с помощью военным во время полномасштабного конфликта, потому что в России за это могут и посадить.
![пуля евгений](https://glavk.net/gallery/03.11.21/big/zavantazhennja_13.png)
То, что компания с украинскими владельцами во время СВО ведет какие-то финансовые дела с россиянами, проводит в столице бизнес-форумы и развивает там бизнес, почему-то никого из украинских инстаграм-блогеров и желающих получить легкие деньги не беспокоит. А если верить блогерше Алене Ищенко, то это не беспокоит даже отдельных работников СБУ.
![пуля евгений](https://glavk.net/gallery/03.11.21/big/zavantazhennja_14.png)
Сложные проценты, омрачающие логику
Хайп-проект (High Yield Investment Program) – именно так называется страница в Википедии, посвященная данному виду финансовых мошенничеств. Эти финансовые пирамиды обещают и некоторое время выплачивают очень большие проценты за счет притока денег от новых участников, после чего быстро сворачивают свою деятельность.
![пуля евгений](https://glavk.net/gallery/03.11.21/big/zavantazhennja_15.png)
S-Group привлекает своих инвесторов заявленной доходностью более чем в 100% годовых, а «сложные проценты» по их презентациям вроде бы позволяют за несколько лет приумножать вклады в десятки раз. Для этого нужно только не выводить деньги из системы. И это очень важно — пока в финансовой пирамиде есть деньги от новых или старых вкладчиков, она может поддерживать иллюзию работы и выплачивать реальными деньгами определенные проценты участникам. Чтобы деньги вкладчиков как можно дольше задерживались в системе, в S-Group существуют крупные комиссии по выводу средств — 30%, если они выводятся в период до 6 месяцев после вклада. В первые три месяца забрать свою "инвестицию" вообще невозможно. Еще 5% уходит «на обслуживание счета» и 1% – за перевод средств в виртуальный кошелек.
![пуля евгений](https://glavk.net/gallery/03.11.21/big/zavantazhennja_16.png)
Но представьте, если бы такая прибыльная схема была на практике. Если бы кто-нибудь мог продать свою квартиру или машину и увеличивать сумму, вырученную в долларах, хотя бы на 8% каждый месяц. Вложив 30 тысяч долларов, любой человек через 17 лет стал бы богаче Илона Маска, чей капитал сейчас оценивается в 177 млрд долларов. Никого ничего не смущает? Мы даже не говорим, что капитал и сумма на счете – это несколько разные вещи.
![пуля евгений](https://glavk.net/gallery/03.11.21/big/zavantazhennja_17.png)
Здесь можно загрузить Excel-табличку с формулами и проверить их правильность.Так почему ваши любимые инстаграм-блогеры не возьмут большой кредит, не продадут все, что имеют, и не вложат вырученные деньги в S-Group — чтобы за несколько лет стать мультимиллиардерами? Почему же они так переживают, чтобы вы могли завести в S-Group свою честно заработанную тысячу долларов?
Почему же среди вкладчиков фонда S-Group вы не увидите профессиональных инвесторов, которые ежедневно инвестируют сотни миллионов долларов и считают большим успехом доход в 10% годовых. Почему S-Group устраивает кучу ярких пиар-акций, чтобы привлечь ваши сбережения в несколько тысяч долларов, а не придет за деньгами к ним?
Далее разберем популярные обманчивые месседжи, с помощью которых S-Group привлекает в свою пирамиду людей.
Арендованный «искусственный интеллект» от несуществующей компании
Организаторы фонда S-Group постоянно подчеркивают, что для работы с Forex они используют арендованную технологию – искусственный интеллект, чрезвычайно эффективно торгующий на бирже. Разработчиком данного алгоритма они называют «известную корпорацию DDS», а в качестве доказательства приводят сайт компании с похожим названием, где среди именитых партнеров значится S-Group. Когда люди начинают спрашивать, что это за DDS, о котором они никогда не слышали, им показывают сайт Bloomberg, где есть профиль японской компании с аббревиатурой DDS в названии. Мол, Bloomberg, непонятно на кого ссылаться не будет. Однако, на самом деле, это совсем другая компания, не имеющая никакого отношения к упомянутому сайту.
![пуля евгений](https://glavk.net/gallery/03.11.21/big/zavantazhennja_18.png)
Упомянутый домен ранее принадлежал корпорации Deployable Data Solutions, прекратившей свою деятельность еще в 2015 году. После этого у домена истек срок регистрации, а в 2019 году его зарегистрировали заново, создав сайт фиктивной компании.
![пуля евгений](https://glavk.net/gallery/03.11.21/big/zavantazhennja_19.png)
![пуля евгений](https://glavk.net/gallery/03.11.21/big/zavantazhennja_20.png)
Но ведь у фонда есть код LEI?!
Пропагандисты S-Group очень любят повторять как мантру, что у фонда есть международный код LEI, и это вроде бы подтверждает его надежность. На самом же деле код LEI — лишь международный аналог украинского кода ЕГРПОУ. Это только запись в реестре, которая никак не защищает от банкротства.
Но ведь блокчейн?!
Да, и здесь самое интересное. Послы и адепты пирамиды S-Group очень любят слово «блокчейн». Все операции с фондом, в том числе выплаты процентов, производятся через их собственную криптовалюту SWCT и транзакции по ней действительно можно отследить в блокчейне Binance. Но нюанс в том, что не все криптовалюты имеют ценность. Есть популярные Bitcoin, Ethereum, Tether (USDT), активно торгующиеся на биржах и которые всегда можно без проблем обменять на реальные деньги, но существует и множество других цифровых «фантиков», которые тоже формально можно назвать криптовалютами.
Так вот, криптовалюта-фантик SWCT, которая используется для всех операций на платформе S-Group, вы можете обменять на USDT только через кошелек S-Wallet, который принадлежит малоизвестной фирме Swallet OÜ, зарегистрированной в Эстонии и принадлежащей украинцу Тарасу Гудзю. Она была создана менее двух лет назад, а уставный капитал фирмы – всего 12 тысяч евро.
![пуля евгений](https://glavk.net/gallery/03.11.21/big/zavantazhennja_21.png)
И это самое слабое место финансовой пирамиды S-Group. Чтобы завести деньги в фонд, вы приобретаете популярную криптовалюту USDT, затем через кошелек S-Wallet обмениваете ее на криптофантик SWCT и радуетесь начислению процентов на платформе S-Group. Но чтобы вывести деньги из фонда, вам нужно сделать все обратно: обменять криптофантик SWCT на USDT, а уже USDT через биржу конвертировать в реальные деньги. Как только «что-нибудь случится» с кошельком S-Wallet, вы останетесь владельцем определенной суммы в криптовалюте SWCT, которую не сможете продать ни через одну биржу. А гарантией надежности кошелька S-Wallet является небольшая фирма с украинским собственником и уставным капиталом в 12 тысяч евро.
В этом случае вы даже не сможете никому ничего предъявить. Вы являетесь владельцем криптовалюты, а то, что вы не можете ее никому продать, то уже ваша личная проблема. Организаторы пирамиды хорошо защитили себя.
Теплицы с медицинским каннабисом
Одним из инвестиционных направлений S-Group заявлено выращивание на территории Швейцарии медицинского каннабиса. В одной из презентаций S-Group мы наконец-то нашли упоминание о Вадиме Машурове, которого называют соучредителем фонда S-Group. На сертификате указано, что в 2015 году Вадим Машуров являлся владельцем 500 акций швейцарской фирмы «SSG Holdings AG» на сумму 50 тысяч франков. Немного, как для фонда, оперирующего сотнями миллионов долларов.
![пуля евгений](https://glavk.net/gallery/03.11.21/big/zavantazhennja_22.png)
Впрочем, сама фирма, акционером которой является Машуров, по данным швейцарского реестра, занимается управлением недвижимостью и консультационными услугами, а не выращиванием каннабиса.
![пуля евгений](https://glavk.net/gallery/03.11.21/big/zavantazhennja_23.png)
А куда смотрит власть?
Еще в 2021 году в Украине Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку внесла S-Group в перечень сомнительных финансовых проектов. То же сделали и в России — их Центробанк сообщил, что фонд S-Group имеет признаки финансовой пирамиды.
Британский финансовый регулятор FCA также опубликовал предупреждение на своем сайте: если с этой фирмой пойдет что-то не так, то вы вряд ли сможете вернуть свои средства.
![пуля евгений](https://glavk.net/gallery/03.11.21/big/zavantazhennja_24.png)
Так что к власти претензий быть не может — люди предупреждены, однако добровольно отдают свои деньги, чтобы обменять их на криптофантики, реальная стоимость которых не больше, чем у денег любой компьютерной онлайн-игры. Единственная разница — пока к игре приобщаются новые люди, у вас есть возможность обналичивать эти деньги обратно. Но когда игра закончится – вам никто не скажет.
Похоже, никто не читает договор
Очевидно, что люди очень не любят читать длинные, сложно написанные тексты и еще на иностранном языке. А зря, ведь в данном случае речь идет об их деньгах. И надо отдать должное, в своей публичной оферте «Sincere Systems Group» достаточно честна со своими клиентами. Если коротко – никаких гарантий:
-
Система только дает доступ к онлайн-платформе, что позволяет переводить свои цифровые активы и участвовать в распределении бонусов.
-
Если для выполнения определенных транзакций вам нужны сервисы третьей стороны, компания не несет за это никакой ответственности. Вспомните, что мы говорили о S-Wallet и выводе средств.
-
В результате перевода своих цифровых активов (USDT) в систему вы не становитесь ни акционером, ни заемщиком и не имеете прав на распределение прибыли компании. Также это не означает наличия каких-либо агентских или трудовых отношений.
-
В любой момент компания может заблокировать ваш аккаунт по своему усмотрению.
-
В любой момент компания может по своему усмотрению без предупреждений изменять и прекращать работу своих сервисов.
-
За распространение информации, дискредитирующей S-Group, вас заблокируют.
-
Компания не несет ответственности за ваши цифровые активы.
-
Клиент сознательно отказывается от каких-либо гарантий.
-
Любые претензии только через британский суд.
-
Виртуальные деньги – это большой риск.
-
В будущем финансовые показатели могут ухудшиться.
-
Компания и ее платформа могут закрыться из-за колебаний курса, неудач в коммерческих отношениях и т.д.
-
И наконец, компания не дает никаких гарантий, что начисленные вам суммы в криптовалюте вы сможете где-нибудь использовать. Вы ведь помните, что мы писали о «криптофантике»?
![пуля евгений](https://glavk.net/gallery/03.11.21/big/zavantazhennja_25.png)
Так что, если «что-то пойдет не так», желаем вам успехов доказать что-то в судах Великобритании, тем более, что документально вас обо всем предупредили.
Ольга Балакина